Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları İçin Yeni Kimlik Tespiti Zorunluluğu
Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan ve bugünkü Resmi Gazete’de yayımlanan “Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği’nde Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ (Sıra No: 28)” ile kripto varlık dünyasında önemli bir düzenleme yürürlüğe girdi.
Yeni tebliğ ile birlikte 30 Nisan 2021 tarihli ve 31470 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanan Genel Tebliğ’in (Sıra No: 19) 5/A maddesinde yapılan değişiklikle, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının uzaktan kimlik tespiti süreçleri köklü bir şekilde yeniden düzenlendi.
Bu kapsamda kripto para borsaları ve hizmet sağlayıcıları, müşterileriyle sürekli iş ilişkisi kurmadan önce uzaktan kimlik tespitini belirlenen kurallar çerçevesinde zorunlu olarak gerçekleştirecek.
İçişleri Bakanlığı’nın Sistemiyle Doğrulama Yapılacak
Yeni düzenlemeye göre, kimlik tespiti sırasında müşterilerin ad, soyad, doğum tarihi, T.C. kimlik numarası ve adres bilgileri İçişleri Bakanlığı Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü’nün Kimlik Paylaşım Sistemi (KPS) veri tabanı üzerinden doğrulanacak. Bu adım sayesinde kripto varlık hizmet sağlayıcılarının müşteri bilgilerini güvenilir ve resmi kaynaklar üzerinden teyit etmesi sağlanacak.
Bu uygulama, özellikle kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadele kapsamında atılan en somut adımlardan biri olarak öne çıkıyor. MASAK, uzun süredir dijital varlıklar konusunda denetimleri sıkılaştırırken, kimlik tespit süreçlerini de bu denetimlerin merkezine almıştı.
Hazine ve Maliye Bakanlığı, düzenlemenin yürürlüğe girdiğini ve sektörün bu yeni kurallara uygun şekilde hareket etmesi gerektiğini vurguladı.
Kripto Varlıkta Uzaktan Kimlik Tespiti Kalıcı Hale Geldi
Daha önce yalnızca sermaye piyasası işlemlerinde uygulanan uzaktan kimlik doğrulama süreci, yeni düzenleme ile kripto varlık hizmet sağlayıcıları için de zorunlu hale getirildi. Üstelik bu uygulama, artık kalıcı olarak yürürlüğe sokuldu.
Kripto varlıkların son yıllarda hızla artan işlem hacmi ve bireysel yatırımcıların yüksek ilgisi, regülasyonları da zorunlu kılmıştı. Özellikle son dönemde yaşanan dolandırıcılık vakaları, sahte kimlikler üzerinden yapılan işlemler ve kayıtdışı transferler, bu düzenlemenin arkasındaki en önemli gerekçeleri oluşturuyor.
MASAK’ın son düzenlemesi, uluslararası finansal şeffaflık kriterleri ile de uyumlu olması nedeniyle dikkat çekiyor. FATF (Mali Eylem Görev Gücü) gibi uluslararası kurumlar, kripto varlık piyasalarının da finansal şeffaflık kurallarına tabi olması gerektiğini sık sık vurguluyor.
Türkiye’de Kripto Varlık Piyasasına Etkisi Ne Olacak?
Türkiye’de faaliyet gösteren birçok kripto varlık borsası ve hizmet sağlayıcısı, aslında uzun süredir Müşterini Tanı (KYC) ve Kara Para Aklamayı Önleme (AML) prosedürleri uyguluyordu. Ancak MASAK’ın resmi tebliği ile birlikte bu prosedürlerin yasal zemini çok daha netleşmiş oldu.
Yeni düzenlemeyle birlikte kripto para borsaları:
-
Uzaktan kimlik doğrulamasını resmi sistemler üzerinden yapacak.
-
Müşterilerin tüm kişisel bilgileri devlet veri tabanından teyit edilecek.
-
Kimlik tespit süreçleri tamamen kayıt altına alınacak ve denetime tabi tutulacak.
Bu uygulamanın sektörde faaliyet gösteren küçük ölçekli bazı platformlar üzerinde ise ek maliyet ve operasyonel yük getirebileceği öngörülüyor. Ancak büyük oyuncuların büyük kısmı zaten benzer sistemleri kullanmakta olduğundan adaptasyon süreci daha kolay olacaktır.
www.ankarahaberler.com ekibi olarak yaptığımız araştırmalarda, sektör temsilcilerinin çoğunun bu düzenlemeyi olumlu karşıladığını gözlemledik. Özellikle yatırımcı güvenliği ve uluslararası uyum açısından bu tür regülasyonların elzem olduğunu belirten uzmanlar, piyasanın daha şeffaf ve güvenilir hale geleceğini vurguluyor.
Uzmanlardan Düzenlemeye İlk Tepkiler
Kripto varlık piyasalarında faaliyet gösteren bazı uzmanlar, bu düzenlemenin Türkiye’nin dijital finans piyasalarındaki itibarını da artıracağını düşünüyor. Konuya ilişkin açıklamalarda bulunan Blokzincir Uzmanı Dr. Selim Yıldırım, şunları söyledi:Türkiye uzun süredir kripto varlık regülasyonları konusunda adım atmak için çalışmalar yürütüyordu. Bu düzenleme, uluslararası standartlara uygun, yatırımcıyı koruyan ve piyasa disiplinini artıran önemli bir adım. Sadece iç piyasaya değil, küresel yatırımcıya da güven verecektir.”
Benzer şekilde, Ekonomi ve Finans Analisti Ayşe Polat da:
“Kripto varlık piyasalarında güven ve şeffaflık olmazsa olmazdır. MASAK’ın yaptığı bu düzenleme, piyasadaki manipülasyon ve dolandırıcılık girişimlerinin önüne geçilmesini sağlayacaktır. Ayrıca yatırımcıların daha güvenle işlem yapmalarının önü açılacaktır.” dedi.
Kripto Piyasasında Hızlı Adaptasyon Süreci
Kripto para borsaları, yeni düzenlemenin ardından sistemlerini kısa sürede Kimlik Paylaşım Sistemi (KPS) ile entegre etmek zorunda kalacak. Bunun için hem teknik altyapı hem de personel eğitimleri gündeme geliyor.
MASAK, düzenlemenin ardından denetimlerini de sıkılaştıracağını belirtti. Yasal yükümlülüklerini yerine getirmeyen platformlar için ise ciddi idari para cezaları ve faaliyet durdurma gibi yaptırımlar gündeme gelecek.
Tüm bu gelişmeler ışığında Türkiye’nin kripto varlık ekosistemi, uluslararası finans merkezleriyle daha uyumlu ve güvenli bir yapıya kavuşma yolunda önemli bir eşik atlamış oldu.
ankarahaberler.com muhabiri yorumu:
Kripto varlık piyasası, son yılların en hızlı büyüyen ve aynı zamanda en çok tartışılan finansal alanlarından biri oldu. MASAK’ın yaptığı bu düzenleme, hem yatırımcıların güvenliği hem de piyasadaki kayıt dışılığı önleme adına yerinde ve gerekli bir adım. Özellikle genç yatırımcıların yoğun ilgi gösterdiği bu alanda devletin denetleyici rolünü aktif tutması, uzun vadede hem bireysel hem de kurumsal yatırımcıların lehine olacaktır. Umarım bu düzenlemeler, Türkiye’nin blockchain ve fintech alanında daha sağlam bir ekosistem kurmasına katkı sağlar.
Source: www.ankarahaberler.com
